12月90家P2P平台合规排行榜

时间:2018-01-16 11:48:56来源:看看钱包

近日,继厦门、深圳上海、、北京之后,浙江、江苏两地相继下发“备案细则”。截至目前,其中厦门5家获得备案公示的平台中,已有2家宣布获得备案登记,江苏2家平台已提交备案登记申请。备案登记工作正如火如荼的进行,网贷平台合规整改进展如何?


今年,备案将是网贷行业的工作中心和关注焦点,鉴于部分平台已抢跑获得备案登记,网贷天眼编辑部与天眼研究院决定,自下期合规测评报告起,将重新调整评分规则。


1、新设“备案登记”指标,已提交备案登记平台,获得备案公示平台,已获得备案登记平台分别获得不同分值。


2、下调“禁止代销基金/银行理财/保险产品”、“禁止自担保”等指标分值。


3、调整电信业务许可证的标准为增值电信业务许可证(B2-XXXX),基础电信业务许可证(ICP证XXX号)不再得分。


合规测评结果显示,合规及格的平台(60分及以上)共87家,占平台总量的96.7%。其中,合规优秀的平台(80分及以上)共35家,70分(含70分)至80分之间的有35家;60分(含60分)到70分之间的共有14家,60分以下的只有3家。


独家:12月90家P2P平台合规排行榜6


合规评分规则说明:


1、风险提示指标5分。根据“暂行办法”,网贷平台需要在明显位置向投资人提示风险。如果平台网站没有任何风险相关的提示,本项指标得0分。


2、信息披露专栏指标5分,根据“暂行办法”,网贷平台应在官网设置信息披露专栏,公布平台运营报告、实时数据和相关法规。没有“信披专栏”,亦不披露相关内容的扣5分。


3、禁止代销基金/银行理财/保险产品指标10分。只要平台有销售基金或银行理财或保险产品本项指标得0分。如果平台将P2P业务和其他业务进行了拆分并进行独立运营,本项指标不扣分。


4、禁止发售类资产证券化或理财产品指标12分。


1)来自小贷公司、保理公司、融资租赁公司、券商、资管、私募、信托、金交所的债权或收益权转让,以及发售“计划类”产品,且不披露底层资产的,本项指标扣6分,如果平台此类项目占比过大或全部为此类项目,则该项得0分。


2)如果以债权组合、债权转让形式,支持随时购买、赎回的,类似活期理财的产品,也涉嫌发售类资产证券化产品,有这类产品,本项指标扣6分。


5、禁止自担保指标12分。担保方如果与平台为同一实际控制人,本项指标得0分;但平台股东只是参股,并未控股担保公司,本项指标仍得12分。


6、禁止期限拆分指标12分。集合标、计划类产品,如果有底层借款项目与产品期限不一致,本项指标扣6分。


7、禁止打包资产等形式的债权转让指标10分,有计划类、集合标产品,无论是否能查看债权明细,本项指标均扣5分,全部是计划类产品,本项指标得0分。


8、限额管理指标12分。个人、企业,分别不得在同一平台待还余额超过20万元、100万元。如有超过本项指标得6分,全部都超额的平台,本项指标得0分。


9、银行存管指标12分,已上线银行存管本项指标得12分,签订存管协议对接中的,本项指标得6分。


10、信息系统安全认证指标5分,有披露信息系统安全认证的,本项指标得5分。(注:信息系统安全三级认证需向公安部门申请)


11、电信业务许可证指标5分,电信业务许可证不是平台网站的ICP备案,而是平台申请的增值电信业务许可证,一般是ICP许可证。